Для идентификации банков, филиалов банков и клиента бенефициара могут использоваться:
SWIFT-код – международный код идентификации банка в системе SWIFT присваивается банку при регистрации в организации SWIFT (Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication) и содержится в BIC Directory SWIFT (SWIFT-каталог). SWIFT-код состоит из 8 или 11 символов: NAMESSGG[XXX]
, где:
NAME
– сокращенное наименование банка.
SS
– ISO-код страны (первые два символа ISO-кода валюты см. справочник кодов валют).
GG
– код местонахождения (код города, региона и др.).
XXX
– код филиала банка, указывается только для филиалов (branches), может отсутствовать, и не должен быть равен сочетанию символов
"ХХХ"
.
Может указываться в полях 52а, 56а, 57а, 59a. При указании SWIFT-кода платеж обрабатывается банками в автоматическом режиме.
Национальный клиринговый код – код идентификации банков в национальных клиринговых системах различных стран. Национальный клиринговый код указывается в
подполях Клир. код полей 56а и 57а после двух слэшей ‘//
’ без разделителей (пробелов, точек, тире,
слэшей и др.) в соответствии с форматом, представленным в справочнике Структура национальных клиринговых кодов (например, //FW021000018).
Примечание | |
---|---|
|
BEI-код (Business Entity Identifier) – определяет международный идентификатор корпоративного клиента в системе SWIFT, если банк, обслуживающий счет этого
корпоративного клиента, зарегистрировал его в организации SWIFT. BEI-код имеет ту же структуру, что и SWIFT-код. BEI-коды содержатся в BIC Directory SWIFT (SWIFT-каталог) со следующими
"типами финансовой организации": BEID
, CORP
, MCCO
, SMDP
, TESP
, TRCO
.
BEI-код указывается слитно без разделителей (пробелов, точек, тире, слэшей и др.) и только в поле 59а, например: LUKORUMM
.
Номер IBAN – международный номер банковского счета в ISO-стандарте, который является уникальным идентификатором банка, его филиала и номера счета клиента
на международном уровне. Номер IBAN строится по единому алгоритму и имеет следующую структуру: SSKKBBAN
, где:
SS
– ISO-код страны (2!а).
KK
– контрольное число (2!n), которое рассчитывается по стандартному алгоритму во всех странах.
BBAN
– основной номер банковского счета (Basic Bank Account Number – BBAN) (30c), содержащий код банка, код его филиала и счет клиента. Структура счета
BBAN зависит от каждой конкретной страны.
Структура счета IBAN/BBAN для стран, использующих его, представлена в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN (на основании информации сайта http://www.swift.com). При этом:
Указание счета в формате IBAN является ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ для стран, входящих в ЕС /ЕЭЗ в соответствии с директивой ЕС №2560/2001 (кроме Польши, которая позволяет помимо счета IBAN использовать и национальный номер счета (Domestic Account Number - DAN)), а также для некоторых стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ. Информация об обязательности указания IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
Примечание | |
---|---|
|
В некоторых странах счет BBAN используется наравне со счетом IBAN, а не только как его составляющая часть. Информация о возможности указания BBAN либо IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
Ряд стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, могут помимо счета IBAN использовать национальный номер счета (DAN). Перечень таких стран представлен справочнике Структура национальных номеров счетов (DAN), а в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN содержится информация о возможности указания DAN либо IBAN для страны.
В соответствии с международными требованиями счет IBAN/BBAN должен быть действующим: представлен в формате для данной конкретной страны и с правильным контрольным числом, рассчитанным по стандартному алгоритму.
Код банка, указанный в счете IBAN/BBAN поля 59а, должен соответствовать банку бенефициара (поле 57а) при условии, что в формате счета IBAN/BBAN представлен код филиала.
Примечание | |
---|---|
В качестве кода банка может выступать и клиринговый код банка, и первые четыре символа SWIFT-кода. |
ISO-код страны, указанный в счете IBAN/BBAN/DAN поля 59а, должен соответствовать стране банка бенефициара (поле 57а) в соответствии со справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.
Номер IBAN/BBAN указывается без пробелов и разделителей в соответствии с форматом, представленным справочнике структуры счетов IBAN / BBAN, например:
номер IBAN: MT84MALT011000012345MTLCAST001S
номер BBAN: MALT011000012345MTLCAST001S
Номер IBAN/BBAN может указываться в подполе Счет № поля 59а и в подполе Кор. счет № поля 57а (при наличии заполненного поля 56а).